Bilanci con l’AI: comprendere i numeri senza essere esperti

1. ABC del bilancio: struttura e terminologia essenziale spiegata in modo semplice

Contenuti:

• Introduzione ai documenti fondamentali: Stato Patrimoniale, Conto Economico e Rendiconto Finanziario
• “Traduzione” della terminologia tecnica in concetti pratici:
  • Attivo e Passivo → “Cosa abbiamo” e “Da dove vengono i soldi”
  • Ricavi e Costi → “Entrate” e “Spese” nel linguaggio quotidiano
  • Margini → “Quanto ci resta dopo aver pagato tutto”
• Come l’AI può aiutare a decodificare i termini tecnici: dimostrazione di prompt efficaci per ottenere spiegazioni semplici

2. I 3 indicatori chiave che tutti dovrebbero saper leggere 

Contenuti:

• Il concetto di “indicatore” come segnale dello stato di salute aziendale
• I 3 indicatori fondamentali spiegati con analogie quotidiane:
  • Margine operativo lordo (EBITDA) → “Il carburante dell’azienda”
  • Indice di liquidità → “Può l’azienda pagare le bollette questo mese?”
  • DSO (Days Sales Outstanding) → “Quanto tempo ci mettono i clienti a pagarci”
• Esercitazione pratica: “Semaforo degli indicatori” – identificare rapidamente situazioni di pericolo o opportunità
• Dimostrazione: utilizzo di semplici strumenti AI per estrarre automaticamente questi indicatori dai documenti finanziari

3. Strumenti AI user-friendly per estrarre informazioni dai documenti finanziari

Contenuti:

• Panoramica degli strumenti AI accessibili a tutti, senza competenze tecniche:
  • Assistenti AI conversazionali (es. Claude, ChatGPT) per porre domande sui bilanci
• Tecniche pratiche di prompt engineering per non esperti:
  • Come formulare domande chiare per ottenere risposte utili dall’AI
  • Template di prompt già pronti per analisi ricorrenti
• Esercitazione pratica: utilizzare l’AI per rispondere a 3 domande su un bilancio di esempio
• Limiti degli strumenti AI: quando fidarsi e quando richiedere supporto a esperti finanziari

4. Come trasformare i numeri in argomenti di vendita e supporto al cliente

Contenuti:

• Tecniche di storytelling con i numeri:
  • La regola dei “3 numeri chiave” per ogni presentazione
  • Come presentare dati complessi attraverso analogie e metafore
  • Evitare il sovraccarico di informazioni: scegliere solo ciò che conta
• Esercitazione: “Elevator pitch finanziario” – presentare in 30 secondi gli aspetti più rilevanti del bilancio
• Esercitazione: Come utilizzare l’AI per creare visualizzazioni d’impatto per presentazioni

5. Esercitazioni pratiche: analisi di casi reali con approccio non tecnico

Contenuti:

• Esercitazione guidata con scenari comuni:
  • “Il cliente chiede se siamo finanziariamente stabili”
  • “Dobbiamo capire se un cliente è affidabile dal suo bilancio”
  • “Quanto vecchi sono i macchinari e gli impianti?”
  • “Questa è un’azienda che investe?”
  • Creazione di una “libreria di prompt” personalizzata